Общие вопросы при взыскании долгов - Статья

Общие вопросы при взыскании долгов ("Данная статья написана в соответствии с законодательством Казахстана, которое утратило силу 01 января 2016 года")

16.10.2015 10:33
4616
Содержание:

Взыскание долгов представляет собой процесс возврата денег, данных взаймы (и вообще задолженностей по обязательствам). При этом в понятие взыскание задолженности по займу входит не только возмещение основной суммы долга, вознаграждения, но и выплата кредитору неустойки за несвоевременное исполнение должником своих обязательств.

Взыскание долга сложный процесс, включающий множество процедур затратных по времени и очень часто по средствам. Такой процесс состоит из нескольких последовательных этапов (стадий).

Как правило, процесс взыскания долга условно состоит из трех основных стадий:

Каждый из этих стадий имеет свои особенности и быстро не завершаются. На каждой из стадий можно добиться положительных результатов при взыскании долга либо каждый из них может оказаться безрезультатным. Могут возникнуть самые разные ситуации, требующие индивидуального подхода и разрешения.

В зависимости от этого в каждом конкретном случае, начав  процесс взыскания долга, вы можете пройти все три стадии, прежде чем вернете деньги. А может случиться так, что взыскание долга завершится стадией досудебного урегулирования, например, при добровольной выплате долга или заключением мирового соглашения на стадии судебной.

Если случится так, что должник окажется недобросовестным, то кредитора, как правило, ждут проблемы принудительного взыскания долга, соответственно с длительной и сложной процедурой взыскания. К сожалению, при этом можно пройти все стадии и не вернуть деньги.

Досудебная стадия

Досудебная стадия сама по себе может включать несколько этапов. Начальный этап – сбор информации о финансовом положении должника, о наличии конкретных видов имущества и его оценки, счетов.

Далее зависит от условий договора. Если в договоре займа определено обязательное соблюдение процедуры досудебных переговоров, то последуют переговоры с должником. Эта фаза по делам о взыскании долгов представляет собой попытку разрешить спор без привлечения судебных органов путем заключения соглашения с должником о добровольном погашении долга. При этом стороны определяют способ возврата денежного долга. Способы добровольного погашения долга могут быть разные. В случае безрезультатности переговоров и несоблюдения должником принятых на себя обязательств, кредитор переходит к следующей фазе досудебного взыскания задолженности: выставлению досудебной претензии должнику - обоснованного требования об уплате долга с указанием срока на добровольное погашение долга.

В рамках данной темы рекомендуем прочитать следующие статьи:

Соглашением сторон может быть предусмотрено до обращения в суд обязательное использование альтернативных способов  внесудебного разрешения споров. Так, в условия договора займа может быть включена третейская оговорка или стороны могут завершить стадию переговоров или досудебной претензии заключением третейского соглашения. В этом случае последует третейское разбирательство.

Смотрите также:

Вместо третейского разбирательства переговоры, претензионная работа может завершиться заключением соглашения о медиации либо стороны изначально могут предусмотреть в договоре медиацию, а не третейский суд до обращения в государственный суд, тогда стороны будут обязаны провести процедуру медиации, а не третейское разбирательство. 

Судебная стадия

Если, несмотря на проведение досудебных процедур, должник уклоняется или отказывается от возврата долга, от перечисления денежных средств или неполного перечисления денежных средств в указанный срок, готовится исковое заявление и предъявляется в суд. Стороны переходят на стадию принудительного судебного взыскания долга.

На любой стадии процедуры взыскания задолженности, даже после направления искового заявления в судебный орган (но до вынесения им решения) стороны могут заключить соглашение о медиации либо всегда есть возможность прийти к мирному решению спора, подписав соответствующее мировое соглашение о добровольном погашении задолженности или возврате долга.

Исполнительная стадия

После стадии судебного взыскания долга следует исполнительное производство.

Таким образом, процедура взыскания задолженности включает в себя совершение следующих действий:

  • правовой анализ документов, подтверждающих возникновение и размер долга;
  • досудебное урегулирование спора;
  • выяснение реального финансового состояния должника;
  • переговоры с должником;
  • подготовка и направление должнику мотивированной претензии;
  • сбор доказательств, необходимых для судебного взыскания долга;
  • подготовка искового заявления о взыскании долга и представление его в суд;
  • взыскание долга в суде первой инстанции (возможно и дальше в апелляционной, кассационной, надзорной инстанциях);
  • получение исполнительного листа и предъявление его к исполнению судебному исполнителю;
  • действия в рамках исполнительного производства.

Как видим, если ваш должник окажется недобросовестным вас ждет долгий и сложный процесс взыскания задолженности и единого на всех рецепта успешного взыскания долга не существует. Каждый кредитор пытается выработать свой, но на основе использования общих названных процедур взыскания долга. Учтите при этом, что здесь мы говорили о традиционном гражданско-правовом способе взыскания долга включающего все названные процедуры.  Встречается и использование нетрадиционных способов взыскания долга, в частности, уголовно-правовой

Уважаемые пользователи! Информация в статье соответствует нормам законодательства Республики Казахстан, действовавшим на момент (дату) публикации.

В рамках данной статьи смотрите следующие документы:

Вам также может быть интересно:
  • Прямой нормы, предусматривающей ответственность за отсутствие в организации согласительной комиссии, нет. Однако, при проведении проверки трудовой инспекцией, вне зависимости от оснований его визита в организацию, этот факт не будет упущен. Государственный инспектор выпишет предписание об устранении нарушения и работодатель обязан будет создать согласительную комиссию, в срок, определенный предписанием. А, как показывает практика, сделать это непросто.

  • Мы живем в интересное время - информационной глобализации, нам доступен большой объем знаний, но и огромный минус в этом явлении также имеется и заключается он в том, что нас становится тяжело удивить. Возможно, именно по этой причине набирает обороты авторское право, объектами которого являются результаты творческой деятельности (произведения литературы, музыки, искусства, программы ЭВМ и прочее).

  • На этой неделе вступают в силу новые нормативно-правовые акты, а так же вносится ряд изменений в законодательство РК. В данной статье представлена сравнительная таблица основных изменений в законодательстве РК.

  • 04.10.2019 09:31
    3664
    Раздел:  Все статьи

    В преддверии дня бухгалтера мы решили пофантазировать: каким должен быть специалист будущего? Какие функции он будет выполнять?

    Бухгалтер играет большое значение в судьбе любой организации. Он как волшебник- своими действиями может принести финансовое процветание даже самой убыточной компании, а одна ошибка может привести к краху самого стабильного бизнеса.

    Учитывая скорость с которой развиваются технологии, профессия бухгалтера может существенно трансформироваться уже в ближайшие 5-7 лет.

    Если Вы хотите, чтобы бухучет в Вашей компании велся в ногу со временем и специалист не был озадачен вопросом “Как поставить на баланс телепорт”- узнайте, какими навыками должен обладать бухгалтер будущего и успейте подготовиться к грядущему прогрессу.

  • 30.09.2019 09:48
    6249
    Раздел:  Все статьи

     

    Среди предпринимателей существует мнение, что ликвидация бизнеса- это долгий и трудный процесс, требующий множества затрат: времени, энергии, ресурсов, который не всегда приводит к желаемому результату. 

    “Страшилки” о сложности процедуры ликвидации передаются из уст в уста, от одного поколения предпринимателей к другому и уже, скорее всего, могут быть признаны народным творчеством. 

    Из-за страха ликвидации, многие люди предпочитают избавляться от предприятий посредством продажи или банкротства. 

    Но эти методы могут впоследствии сыграть злую шутку. Дополнительные расходы, использование компании в незаконных целях, имущественные потери и утрата деловой репутации- это минимум негативных последствий, которые могут возникнуть. 

    Почему ликвидация лучше, что нужно учесть и почему не стоит избегать этой процедуры, когда принято решение прекратить деятельность компании- читайте в статье.

  • 17.09.2019 16:17
    4064
    Раздел:  Все статьи

    Идея работы на себя, без начальников и авралов, с учётом своих возможностей, интересов и удобным для себя графиком, стала буквально современной идеологией. Каждый день к ней присоединяется все больше людей.

  • В своей работе в качестве налоговых консультантов мы часто слышим от бухгалтеров что раздел – налогообложение физических лиц содержит мало налоговых рисков и не так сложен даже для бухгалтеров, которые никогда не работали с налогами.  Во время налогового аудита мы также  получаем от бухгалтеров информацию- что за данный участок по налогам они не переживают, тем более если учет заработной платы и исчисление налогов с доходов физических лиц переданы в аутсорсинг консалтинговой компании. Но в нашей практике мы редко встречаемся с компаниями, где отсутствуют ошибки возникаемых при налогообложении доходов физических лиц.

  • Нерезиденты, осуществляющие предпринимательскую деятельность в Республике Казахстан через постоянное учреждение (далее – ПУ), уплачивают налоги в Республике Казахстан в соответствии с положениями Налогового кодекса Республика Казахстан, а  также налоги с доходов из источников за пределами Республики Казахстан, связанных с деятельностью такого ПУ.

    Нерезиденты уплачивают в Республике Казахстан также иные налоги и другие обязательные платежи в бюджет, установленные Налоговым кодексом Республики Казахстан, при возникновении таких обязательств.

  • Автором статьи проведен обзор судебной практики за 2016-2017 годы по спорам с налоговыми органами относительно подтверждения налога на добавленную стоимость (НДС), заявленного к возврату. Анализ проводился в отношении крупных налогоплательщиков, подлежащих мониторингу.

    В настоящей работе приводится обзор оснований, по которым налоговые органы отказали в возврате, доводы сторон в отношении спорных вопросов, а также мнение суда по ним. Отметим, что позиция суда приводится с учетом рассмотрения дел в апелляционном порядке. Поэтому отражаемые в данной работе выводы суда соответствуют судебным актам, вступившим в законную силу. 

    Подготовленный материал будет полезен в части понимания практики применения отдельных норм налогового законодательства.