Нужно ли получать лицензию, если планируется открыть ТОО которое будет предоставлять займы и принимать депозиты у физических и юридических лиц?
Категории вопросов:

Нужно ли получать лицензию, если планируется открыть ТОО которое будет предоставлять займы и принимать депозиты у физических и юридических лиц?

Автор:
Машинская Юлия
05.10.2018 07:10
945

Вопрос:

Нужно ли получать лицензию, если планируется открыть ТОО которое будет предоставлять займы и принимать депозиты у физических и юридических лиц?

Ответ:

Согласно п.3 ст. 715 Гражданского кодекса РК Гражданам и юридическим лицам запрещается привлечение денег в виде займа от граждан в качестве предпринимательской деятельности и такие договоры являются ничтожными.

Данный запрет не распространяется на случаи, когда заемщиками являются банки, имеющие лицензию уполномоченного государственного органа на прием депозитов, а также на случаи приема денег в обмен на ценные бумаги, выпуск которых зарегистрирован в установленном законодательством порядке.

Норма ст. 5 Закона РК «О банках и банковской деятельности» устанавливает, если иное не установлено Законом, организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, признается юридическое лицо, не являющееся банком, которое на основании лицензии уполномоченного органа либо в соответствии с законами Республики Казахстан правомочно проводить отдельные виды банковских операций, предусмотренных настоящим Законом.  

В соответствии СП.1 ст. 26 Закона РК «О банках и банковской деятельности» Лицензии на проведение банковских, а также иных установленных настоящим Законом операций выдаются уполномоченным органом в порядке, установленном уполномоченным органом, в соответствии с требованиями настоящего Закона. Уполномоченный орган вправе при выдаче лицензии уточнять наименования разрешенных к осуществлению операций банками и (или) организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

Согласно п.2 ст.30 Закона РК «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям относятся:

  • прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;
  • прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
  • открытие и ведение корреспондентских счетов банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций;
  • открытие и ведение банками металлических счетов физических и юридических лиц, на которых отражается физическое количество аффинированных драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов, принадлежащих данному лицу;
  • кассовые операции: прием и выдача банками и Национальным оператором почты наличных денег, включая их размен, обмен, пересчет, сортировку, упаковку и хранение;
  • переводные операции: выполнение поручений физических и юридических лиц по платежам и переводам денег. Лицензия на осуществление переводной операции выдается банкам и юридическим лицам, указанным в пункте 6-1 настоящей статьи;
  • учетные операции: учет (дисконт) векселей и иных долговых обязательств физических и юридических лиц;
  • банковские заемные операции: предоставление банком, ипотечной организацией, организацией, не являющейся банком, осуществляющей брокерскую и (или) дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг, или дочерними организациями национального управляющего холдинга в сфере агропромышленного комплекса кредитов в денежной форме на условиях платности, срочности и возвратности;
  • организация обменных операций с иностранной валютой, включая организацию обменных операций с наличной иностранной валютой;
  • инкассация банкнот, монет и ценностей;
  • прием на инкассо платежных документов (за исключением векселей);
  • открытие (выставление) и подтверждение аккредитива и исполнение обязательств по нему;
  • выдача банками банковских гарантий, предусматривающих исполнение в денежной форме; 
  • выдача банками банковских поручительств и иных обязательств за третьих лиц, предусматривающих исполнение в денежной форме.

Таким образом, для открытия финансовой компании необходимо будет получить лицензию уполномоченного органа.

Уважаемые пользователи! Информация в ответе соответствует нормам законодательства Республики Казахстан, действовавшим на момент (дату) публикации.

Вам также может быть интересно: