Какова пошаговая процедура открытия Ломбарда?
Вопрос:
Какова пошаговая процедура открытия Ломбарда?
Ответ:
После того, как утратили силу закон РК о ломбардах, основным документом, регламентирующим ломбардную деятельность, остались положения Гражданского Кодекса Республики Казахстан и Правилами осуществления торговой деятельности ломбардов.
Ломбарды подразделяются на следующие виды:
1. Ювелирный ломбард
2. Ювелирный ломбард с оценкой бриллиантов
3. Автомобильный ломбард
4. Меховой ломбард
5. Часовой ломбард
6. Мобильный ломбард
7. Антикварный ломбард
8. Ломбард оргтехники
В ГК РК определены права собственности и теории гражданского права института вещных прав, к которому и относится право залога.
В соответствии с п. 1 ст. 299 ГК РК залогом признается такой способ обеспечения исполнения обязательства, в силу которого кредитор (залогодержатель) имеет право, в случае неисполнения должником обеспеченного залогом обязательства, получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодатель), за изъятиями, установленными ГК РК. Инициатива в установлении залогового правоотношения принадлежит двум субъектам - кредитору, владеющему собственностью, заинтересованному в ее сохранении и приумножении, и должнику, который желает использовать чужие блага и должен вернуть их в установленный срок. Кредитор именуется залогодержателем, должник или залоговый поручитель - залогодателем. Каждый субъект обладает определенным комплексом прав и обязанностей, а значит, наделен возможностью осуществлять различные действия.
Процедура регистрации Ломбарда.
В соответствии с Законом о регистрации, ломбарды регистрируются как Товарищества с ограниченной ответственностью (юридические лица). Для государственной регистрации юридического лица в регистрирующий орган подается заявление по форме, установленной Министерство Юстиции Республики Казахстан, и прилагаются учредительные документы, составленные на казахском и русском языках. Одновременно в регистрирующий орган представляются квитанция или иной документ, подтверждающие уплату в бюджет регистрационного сбора за государственную регистрацию юридического лица.
Единственное, при регистрации обязали упоминать в названии слово «ломбард», однако законодательством не предусмотрено требование указывать слово «ломбард» в названии регистрируемой компании-ломбарда.
Процедура регистрации в качестве ТОО возможна в онлайн режиме через портал «электронного правительства». Для этого вам необходимо воспользоваться услугой «Государственная регистрация юридических лиц, учетная регистрация их филиалов и представительств», либо вы можете зарегистрировать через Центры обслуживания населения (НАО «Государственная корпорация «Правительство для граждан»).
Процедура регистрации состоит из следующих и занимает около трех рабочих дней:
- заполняем заявку на получение на сайте www.pki.gov.kz;
- в течение 30 дней (в случае не обращения, заявка аннулируется) с полученным бланком заявления идем в ЦОН, получаем ЭЦП ;
- на сайте www.egov.kz регистрируем ТОО, платим госпошлину, получаем «Справку о регистрации ТОО»;
- с этой справкой делаем печать (ломбарду необходимо как минимум 2 штуки);
- пишем Устав (можно использовать «Типовой устав РК»);
- издаем Приказ и Решение (можно использовать типовые);
- регистрируем ТОО в ЦОНе.
Вопрос страхования – неоднозначный, т.к. в законодательстве имеются две разные по обязательственной силе статьи. Но на практике статистика говорит о том, что каждый ломбард рано или поздно сталкивается с правоохранительными органами, в лучшем случае это будет «выемка» залогового имущества.
Сама процедура заключения договора страхования состоит из трех этапов.
1. Письмо в страховую компанию с просьбой о заключении договора.
2. Анкета-заявление на страхование имущества.
3. Договор страхования, который должен предусматривать случаи воздействия стихий (огонь, вода, землетрясение и т.п.) и случаи, которые описаны в Уголовном Кодексе РК (грабеж, кража, мошенничество и т.п.).
Важно заметить, что лицензию для ведения ломбардного бизнеса получать не нужно. Осуществление ломбардом своей деятельности без направления соответствующего уведомления не допускается. Ломбарды о начале или прекращении своей деятельности обязаны уведомить уполномоченный орган по финансовому мониторингу в порядке, установленном «Законом о разрешениях».
И так, деятельность ломбардов регулируется ГК РК (часть 1 статьи 328). В Казахстане ломбардными операциями может заниматься только юридическое лицо, исключительным видом деятельности которого являются предоставление гражданам краткосрочных займов под залог движимого имущества, учет, хранение и продажа ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни, а также инвестиционная деятельность.
Самым главным в данной деятельности является соблюдение всех требований законодательных норм. Для осуществления деятельности ломбарда необходимо зарегистрировать ТОО с ломбардной деятельностью. При этом в Уставе основными направлениями своей деятельности предприниматель должен будет указать:
- предоставление краткосрочных займов под залог движимого имущества:
- учет, хранение и продажа ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни.
Также, ломбарды вправе осуществлять инвестиционную деятельность.
Немало важным требованием является то, что ломбарды осуществляют свою деятельность только при наличии Правил проведения ломбардных операций (далее по тексту - Правила), которые утверждаются высшим органом ломбарда и должны содержать следующую информацию:
- предельные суммы и сроки предоставляемых кредитов;
- предельные величины ставок вознаграждения по предоставляемым кредитам;
- ставки и тарифы за проведение операций;
- права и обязанности ломбарда и его клиентов, их ответственность;
- порядок выдачи залогодателю дубликатов при утере залогового билета;
- иные условия.
Правила проведения ломбардных операций подлежат размещению в месте, доступном для обозрения клиентами ломбарда. У многих ломбардов Правила размещены на интернет-сайтах в открытом доступе без каких-либо ограничений.
Кроме того ломбард должен разработать правила внутреннего контроля включающие в себя предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и нести ответственность за соблюдение таких правил и их реализацию, которые должны определять:
- структуру, задачи, функции и полномочия подразделений ломбарда;
- функции и полномочия службы внутреннего ¬аудита, кредитного комитета и других, постоянно действующих органов (если они имеются);
- права и обязанности руководителей структурных подразделений;
- полномочия должностных лиц и работников ломбарда при осуществлении ими сделок от его имени и за его счет.
После прохождения всех формальных процедур появится следующий набор документов:
1. Договор аренды помещения;
2. Устав ТОО;
3. Приказ ТОО;
4. Решение ТОО;
5. Правила проведения ломбардных операций;
6. Договор страхования.
Уважаемые пользователи! Информация в ответе соответствует нормам законодательства Республики Казахстан, действовавшим на момент (дату) публикации.
-
Раздел: Корпоративные отношения
Ответ:
Присоединение – объединение компаний, при котором одна из объединяющихся компаний продолжает деятельность, а остальные утрачивают свою самостоятельность и прекращают существование в качестве юридического лица и налогоплательщика,
-
Раздел: Корпоративные отношения
Ответ:
Согласно ст. 29, 31 Закона «О товариществах с ограниченной и дополнительной ответственностью», Участник товарищества с ограниченной ответственностью вправе продать или иным способом уступить свою долю в имуществе товарищества или ее часть одному или нескольким участникам данного товарищества по своему выбору.
-
Раздел: Корпоративные отношения
Ответ:
Согласно ст. 1083 Гражданского кодекса РК, если нет наследников ни по завещанию, ни по закону, либо никто из наследников не имеет права наследовать (статья 1045 настоящего Кодекса), либо все они отказались от наследства (статья 1074 настоящего Кодекса), наследство признается выморочным имуществом.
-
Раздел: Корпоративные отношения
Ответ:
Налоговым кодексом Республики Казахстан (далее – НК РК) не предусмотрено уведомления налогового органа при реорганизации юридического лица путем преобразования.
-
Ответ:
Согласно статьи 4 Закона Республики Казахстан от 22 апреля 1998 года № 220-I «О товариществах с ограниченной и дополнительной ответственностью» Товарищество с ограниченной ответственностью имеет фирменное наименование, которое должно содержать наименование товарищества, а также слова «товарищество с ограниченной ответственностью» или аббревиатуру «ТОО».
-
Раздел: Корпоративные отношения Общие вопросы
Ответ:
Согласно Закону РК «О государственной социальной адресной помощи» не имеют права на назначение социальной адресной помощи:
лицам (семьям), не являющимся малообеспеченными;
семье, трудоспособный член которой отказался от участия в мерах содействия занятости, – в течение 6 месяцев со дня отказа от участия в мерах содействия занятости;
-
Ответ:
Согласно Закону Республики Казахстан «О государственной регистрации юридических лиц и учетной регистрации филиалов и представительств» (от 17 апреля 1995 года № 2198) открытие представительства и филиала иностранной компании в Республике Казахстан осуществляется путем их учетной регистрации в Министерстве юстиции РК и её территориальных органах (далее - Регистрирующий орган).
-
Ответ: Вопрос регулируется Законом Республики Казахстан от 17 апреля 1995 года № 2198 «О государственной регистрации юридических лиц и учетной регистрации филиалов и представительств» (далее – Закон).
-
Раздел: Корпоративные отношения
Ответ: Действующее законодательство содержит требования к перечню и форме учредительных документов обязательных для юридических лиц.
-
Раздел: Корпоративные отношения
Ответ: Согласно статьи 79 Гражданского кодекса Республики Казахстан (далее – ГК РК) компетенция органов товарищества, а также порядок принятия ими решений или выступления от имени товарищества определяются в соответствии с ГК РК, законодательными актами и уставом товарищества.