Микрофинансовая организация выдала заём физ. лицу в размере 17 млн тг, займ является залоговым. Деньги, по заявлению заемщика, МФО перечислила третьему лицу. Какая Пороговая сумма выдачи займа для МФО в безналичной форме? Нужно ли направлять форму ФМ 1 в Министерство Финансов согласно закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"?
Вопрос:
Микрофинансовая организация выдала заём физ. лицу в размере 17 млн тг, займ является залоговым. Деньги, по заявлению заемщика, МФО перечислила третьему лицу. Какая Пороговая сумма выдачи займа для МФО в безналичной форме? Нужно ли направлять форму ФМ 1 в Министерство Финансов согласно закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"?
Ответ:
В соответствии с пунктом 3.1. типового кредитного договора, заключаемого между уполномоченной организацией по микроркедитованию и микрофинансовой организацией для микроркедитования субъектов малого предпринимательства в рамках Единой программы поддержки и развития бизнеса «Дорожная карта 2020», который утвержден приказом Министра национальной экономики Республики Казахстан от 25 декабря 2015 года №794, максимальная сумма микрокредита на одного конечного заемщика не более 10 000 000 тенге в безналичном порядке.
Статьей 4 Закона РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусмотрен список операций с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащие финансовому мониторингу, а также статьей 5 предусмотрены требования для надлежащей проверки субъектами финансового мониторинга клиентов.
Также пунктом 2 статьи 10 указанного выше закона предусмотрено, что субъекты финансового мониторинга предоставляют в уполномоченный орган сведения и информацию об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, которые содержат информацию о субъекте финансового мониторинга, информацию об операции, включая информацию об участниках операции, и при необходимости, признак определения подозрительной операции, дополнительную информацию по операции, подлежащей финансовому мониторингу.
Правила представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, (далее - Правила) разработаны в соответствии с пунктом 2 статьи 10 Закона Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон) и устанавливают единый порядок представления субъектами финансового мониторинга в уполномоченный орган по финансовому мониторингу (далее - уполномоченный орган) сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу.
Исходя из представленной информации с учетом указанных вами в вопросе параметров сделки, указанная сделка не подпадает под требования о предоставлении информации об операциях подлежащих финансовому мониторингу.
Уважаемый пользователь! Информация в ответе соответствует нормам законодательства Республики Казахстан, действовавшим на момент (дату) публикации
-
Раздел: Заем
Ответ:
В соответствии с п. 1 ст. 715 Гражданского кодекса РК (далее – ГК РК) «по договору займа одна сторона (заимодатель) передаёт, а в случаях, предусмотренных Кодексом или договором, обязуется передать в собственность (хозяйственное ведение, оперативное управление) другой стороне (заёмщику) деньги либо вещи, определённые родовыми признаками, а заёмщик обязуется своевременно возвратить заимодателю такую же сумму денег или равное количество вещей того же рода и качества».
-
Раздел: Заем
Ответ:
Право требования долга к новому участнику ТОО не переходит автоматически в результате приобретения доли. Это право остаётся у предыдущего участника, если в договоре купли-продажи доли не было оговорено иное.
-
Раздел: Заем
Ответ:
В соответствии с п. 1 ст. 715 Гражданского кодекса Республики Казахстан (далее – ГК РК), по договору займа одна сторона (заимодатель) передает, а в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом или договором, обязуется передать в собственность (хозяйственное ведение, оперативное управление) другой стороне (заемщику) деньги или вещи,
-
Раздел: Заем
Ответ:
Да займы предоставляемые физическим лицом (учредителем) на основании договоров подлежат нотариальному удостоверению.
Обоснование: абзац 7 пп.2 п.1 ст. 631 регулирующий особенности составления декларации об активах и обязательствах ФНО 250
-
Раздел: Заем
Ответ:
В соответствии с п.1 статьи 715 Гражданского кодекса РК, по договору займа одна сторона (займодатель) передает, а в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом или договором, обязуется передать в собственность (хозяйственное ведение, оперативное управление) другой стороне (заемщику) деньги или вещи,
-
Раздел: Заем
Ответ:
В соответствии с п.1,2-1 ст.715 Гражданского кодекса Республики Казахстан (далее – ГК РК) по договору займа одна сторона (заимодатель) передает, а в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом или договором, обязуется передать в собственность (хозяйственное ведение, оперативное управление) другой стороне (заемщику) деньги или вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется своевременно возвратить заимодателю такую же сумму денег или равное количество вещей того же рода и качества.
-
Раздел: Заем
Ответ:
Действующим законодательством Республики Казахстан (далее – РК) не запрещено учредителем ТОО оказывать временную финансовую возвратную помощь ТОО.
-
Раздел: Заем
Ответ:
В соответствии с пунктом 1 статьи 715 Гражданского кодекса Республики Казахстан (далее - ГК) по договору займа одна сторона (заимодатель) передает или обязуется передать в собственность (хозяйственное ведение, оперативное управление) другой стороне (заемщику) деньги или вещи, определенные родовыми признаками,
-
Раздел: Заем
Ответ:
В соответствии с п.1 ст.715 Гражданского кодекса РК (далее – ГК РК) по договору займа одна сторона (заимодатель) передает, а в случаях, предусмотренных ГК РК или договором, обязуется передать в собственность (хозяйственное ведение, оперативное управление) другой стороне (заемщику) деньги или вещи,
-
Раздел: Заем
Ответ:
Поскольку условиями Договора определено, что сумма займа возвращается единым платежом или несколькими платежами, то график погашения будет излишним, так как график погашения составляется при оплате частями в течение срока, установленного Договором.