Может ли ТОО осуществлять денежные переводы между физическими лицами или необходимо получать лицензию на проведение отдельных банковских операций, а именно осуществление транзакций, переводов денег?
Вопрос:
Может ли ТОО осуществлять денежные переводы между физическими лицами или необходимо получать лицензию на проведение отдельных банковских операций, а именно осуществление транзакций, переводов денег?
Ответ:
В соответствии с пунктом 1 статьи 13 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» (далее -Закон) запрещается оказание на территории Республики Казахстан платежных услуг без соответствующей лицензии Национального Банка Республики Казахстан или учетной регистрации в Национальном Банке Республики Казахстан.
Требования, установленные частью первой пункта 1 статьи 13 Закона, не распространяются на деятельность платежных агентов и платежных субагентов, а также поставщиков платежных услуг, осуществляющих свою деятельность без лицензии в соответствии с законами Республики Казахстан.
Согласно п. 1 статьи 12 Закона имеются следующие виды платежных услуг:
- услуги по приему и осуществлению платежей и (или) переводов денег с использованием банковского счета;
- услуги по приему наличных денег для зачисления на банковские счета, в том числе третьих лиц;
- услуги по приему наличных денег для осуществления платежа без открытия банковского счета отправителя денег;
- услуги по осуществлению переводов денег без открытия банковского счета;
- услуги по выпуску и погашению электронных денег;
- услуги по выпуску платежных карточек;
- услуги по реализации (распространению) электронных денег и платежных карточек;
- услуги по приему и обработке платежей, совершаемых с использованием электронных денег;
- услуги по обработке платежей, инициированных клиентом в электронной форме, и передаче необходимой информации банку, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, для осуществления платежа и (или) перевода либо принятия денег по данным платежам.
Согласно п.1 статьи 10 Закона платежные услуги оказываются следующими поставщиками:
- Национальным Банком Республики Казахстан;
- банками;
- организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций;
- оператором почты, осуществляющим почтовые переводы денег;
- платежными организациями;
- платежными агентами;
- платежными субагентами.
Для целей настоящего Закона банки и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, не рассматриваются в качестве платежных организаций, платежных агентов и платежных субагентов.
Согласно п 2 статьи 12 Закона не относятся к платежным услугам
- услуги по передаче наличных денег лицом, осуществляющим платеж (плательщиком), лицу (лицам), перед которым (которыми) плательщик имеет обязательства, осуществляемые без участия поставщика платежных услуг.
Согласно п. 3. Статьи 13 Закона платежная организация вправе осуществлять деятельность по оказанию платежных услуг в качестве платежного агента банка либо платежного субагента на основании агентского договора по оказанию платежных услуг, заключенного с банком или платежным агентом.
Платежная организация оказывает платежные услуги, предусмотренные подпунктом 3) пункта 1 статьи 12 настоящего Закона, при наличии договора с поставщиком услуги.
Согласно п.1 статьи 14 Закона Банк, организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, платежная организация вправе оказывать платежные услуги клиентам через платежного агента или платежного субагента на основании агентского договора по оказанию платежных услуг.
Платежная организация вправе привлекать платежного агента и платежного субагента к оказанию платежной услуги, если такое условие предусмотрено в договоре с поставщиком услуги.
Таким образом, если ТОО осуществляет услуги по приему и осуществлению платежей и (или) переводов денег с использованием банковского счета, в том числе в пользу третьих лиц, то такие операции запрещены без соответствующей лицензии Национального Банка Республики Казахстан либо если ТОО не относится к числу платежных агентов и платежных субагентов, а также поставщиков платежных услуг, осуществляющих свою деятельность без лицензии в соответствии с законами Республики Казахстан.
При этом у ТОО как у платежного агента и платежного субагента или поставщика платежных услуг должны быть заключены соответствующие договора либо с Банком, организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций или платежной организацией.
Уважаемые пользователи! Информация в ответе соответствует нормам законодательства Республики Казахстан, действовавшим на момент (дату) публикации.
-
Ответ:
Согласно статьи 9 Закона Республики Казахстан от 11 октября 2011 года № 483-IV «О религиозной деятельности и религиозных объединениях» (далее - Закон) граждане Республики Казахстан, иностранцы и лица без гражданства, религиозные объединения вправе приобретать и использовать религиозную литературу, иные информационные материалы религиозного содержания, предметы религиозного назначения по своему усмотрению.
-
Ответ:
Для получения квоты на привлечение иностранных работников вам следует обратиться в Министерство труда и социальной защиты населения. Этот орган отвечает за вопросы, связанные с трудовой миграцией и квотами на иностранных работников.
-
Ответ:
Деятельность по реализация табачных изделий не требует разрешения. Однако, обратите внимание, что в соответствии с пп. 5 п.1 ст. 88 НК РК налогоплательщики осуществляющие оптовую реализацию табачных изделии подлежат постановке на регистрационный учет в качестве налогоплательщика, осуществляющего отдельные виды деятельности.
-
Согласно пункту 10 статьи 1 Закона Республики Казахстан от 30 декабря 1998 года № 339-I «О государственном контроле за оборотом отдельных видов оружия» (далее — Закон), владельцем оружия может являться как физическое, так и юридическое лицо, обладающее оружием на основании разрешения на его приобретение, ношение и хранение.
-
Ответ:
В законодательстве отсутствует отдельный перечень видов деятельности по строительным услугам не подлежащих лицензированию.
Перечень видов работ (услуг) в составе строительно-монтажных работ, утвержден приказом Министра национальной экономики Республики Казахстан от 19 марта 2015 года № 231.
-
Ответ:
Согласно Закона Республики Казахстан от 16 мая 2014 года «О разрешениях и уведомлениях» деятельность в сфере архитектуры, градостроительства и строительства является лицензируемой.
-
Ответ:
203011900-Краски и лаки прочие, диспергированные или растворенные в водной среде (Справочник промышленной продукции (товаров, услуг))
Основной компонент лакокрасочного материала – пленкообразующее вещество, которые может быть природным, а также полимеры, растворители, пластификаторы, пигменты.
-
Ответ:
В соответствии с Приложением № 1 (Перечень разрешений первой категории (лицензий)) к Закону РК «О разрешениях и уведомлениях» лицензированию подлежат следующие виды деятельности:
-
Ответ:
Законом Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях» получение лицензии или разрешения на деятельность, связанную с привлечением иностранной рабочей силы и вывозом рабочей силы из Республики Казахстан за границу не предусмотрено.
-
Ответ:
Порядок выдачи лицензии на строительно-монтажные работы регулируется Правилами оказания государственных услуг в сфере выдачи лицензий в архитектурной, градостроительной и строительной деятельности утвержденными Приказом Министра индустрии и инфраструктурного развития Республики Казахстан от 1 апреля 2020 года № 175 (далее – Правила).