Может ли ТОО вернуть физ.лицу возвратную финансовую беспроцентную помощь через кассу?
Вопрос:
Может ли ТОО вернуть физ.лицу возвратную финансовую беспроцентную помощь через кассу?
Ответ:
По Закону Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» (далее Закон) ограничений для наличных и безналичных платежей, осуществляемых между юридическими и физическими лицами нет.
В соответствии с п. 1 ст. 25 Закона платежи осуществляются на основании и в соответствии с условиями гражданско-правовых сделок, норм законодательства Республики Казахстан и решениями судов.
Таким образом, вернуть возвратную финансовую помощь наличными средствами можно, если в договоре об оказании возвратной финансовой помощи такое условие предусмотрено.
Однако необходимо учесть, что данная операция подлежит финансовому мониторингу.
Согласно п. 7) ст.1 Закона РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» финансовый мониторинг это совокупность мер по сбору, обработке, анализу и использованию сведений и информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, осуществляемых уполномоченным органом и субъектом финансового мониторинга в соответствии с настоящим Законом.
В соответствии с пп.5 п. 2 ст. 4 Закона РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Закон) к операциям с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащим финансовому мониторингу, относятся снятие с банковского счета или зачисление на банковский счет клиента денег, а равно прием от клиента либо выдача клиенту наличных денег, за исключением случаев, предусмотренных подпунктами 13) и 14) настоящего пункта;
Согласно п . 1 ст.4 Закона операция с деньгами и (или) иным имуществом подлежит финансовому мониторингу, если по своему характеру такая операция относится к одному из видов операций, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи, и совершается в наличной форме, за исключением операций, предусмотренных подпунктами 6), 7), 9), 11), 18), 19), 20), 21) и 22) пункта 2 настоящей статьи, на сумму, которая равна или превышает:
- для операций, указанных в подпунктах 1) и 21) пункта 2 настоящей статьи, - в сумме, равной или превышающей 3 000 000 тенге либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 тенге или превышающей ее;
- для операций, указанных в подпунктах 6) и 7) пункта 2 настоящей статьи, - в сумме, равной или превышающей 5 000 000 тенге либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 5 000 000 тенге или превышающей ее;
- для операций, указанных в подпунктах 9), 20) и 22) пункта 2 настоящей статьи, - в сумме, равной или превышающей 7 000 000 тенге либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 7 000 000 тенге или превышающей ее;
- для операций, указанных в подпунктах 2), 3), 5), 11), 12), 13), 14), 16) и 17) пункта 2 настоящей статьи, - в сумме, равной или превышающей 10 000 000 тенге либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 10 000 000 тенге или превышающей ее;
- для операций, указанных в подпунктах 10), 15) и 19) пункта 2 настоящей статьи, - в сумме, равной или превышающей 45 000 000 тенге либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 45 000 000 тенге или превышающей ее;
- для операции, указанной в подпункте 18) пункта 2 настоящей статьи, - в сумме, равной или превышающей 200 000 000 тенге либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 200 000 000 тенге или превышающей ее.
Если операция с деньгами и (или) иным имуществом осуществляется в иностранной валюте, эквивалент суммы в тенге рассчитывается по рыночному курсу обмена валюты на день совершения такой операции, определенному согласно законодательству Республики Казахстан.
ТОО может вернуть физическому лицу возвратную финансовую беспроцентную помощь в размере 140 миллионов в тенге через кассу, закон не запрещает. Однако данная операция подлежит финансовому мониторингу.
Уважаемые пользователи! Информация в ответе соответствует нормам законодательства Республики Казахстан, действовавшим на момент (дату) публикации.
-
Раздел: Заем
Ответ:
Поскольку условиями Договора определено, что сумма займа возвращается единым платежом или несколькими платежами, то график погашения будет излишним, так как график погашения составляется при оплате частями в течение срока, установленного Договором.
-
Раздел: Заем
Ответ:
Если ТОО недостаточно собственных свободных средств на покрытие текущих расходов (например, на оптовый закуп сырья и т.д.), компании прибегают к привлечению заемных средств.
-
Раздел: Заем
Ответ:
Согласно пункту 1 статьи 715 Гражданского кодекса РК по договору займа одна сторона (заимодатель) передает, а в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом или договором, обязуется передать в собственность (хозяйственное ведение, оперативное управление) другой стороне (заемщику) деньги или вещи,
-
Раздел: Заем
Ответ:
Займы оформляются договорами в соответствии с требованиями, установленными главой 36 Гражданского кодекса.
На основании пункта 3 статьи 715 Гражданского кодекса, юридическим лицам и гражданам запрещается привлечение денег в виде займа от граждан в качестве предпринимательской деятельности, и такие договоры признаются недействительными с момента их заключения.
-
Раздел: Заем
Ответ:
Согласно части 1 статьи 715 Гражданского Кодекса Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 по договору займа одна сторона (заимодатель) передает, другой стороне (заемщику) деньги или вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется своевременно возвратить заимодателю такую же сумму денег или равное количество вещей того же рода и качества.
-
Раздел: Заем Безвозмездное пользование
Ответ:
В законодательстве Республики Казахстан нет норм, запрещающих оказывать финансовую помощь юридическим лицам друг другу или совершать безвозмездные сделки (заключать договора).
-
Раздел: Заем
Ответ:
При оформлении договора займа между физическими лицами необходимо руководствоваться требованиями ст. 725-1 (Особенности договора займа, заключаемого с заемщиком - физическим лицом) Гражданского кодекса Республики Казахстан. Поскольку договор займа, заключаемый с заемщиком - физическим лицом, имеет следующие особенности:
-
Раздел: Заем
Ответ:
В соответствии с п.1 ст.715 ГК Республики Казахстан, по договору займа одна сторона (заимодатель) передает, а в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом или договором, обязуется передать в собственность (хозяйственное ведение, оперативное управление) другой стороне (заемщику)
-
Раздел: Заем
Ответ:
По договору займа одна сторона (заимодатель) передает другой стороне (заемщику) деньги или вещи, определенные родовыми признаками. Заемщик обязуется своевременно возвратить заимодателю такую же сумму денег или равное количество вещей того же рода и качества.
-
Раздел: Заем
Ответ:
Согласно п.1 ст. 715 Гражданского кодекса РК по договору займа одна сторона (заимодатель) передает, а в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом или договором, обязуется передать в собственность (хозяйственное ведение, оперативное управление) другой стороне (заемщику) деньги или вещи, определенные родовыми признаками,