Обязаны ли банковские сотрудники извещать органы финансового контроля о поступлении крупных денежных средств на счет физического лица?
Категории вопросов:

Обязаны ли банковские сотрудники извещать органы финансового контроля о поступлении крупных денежных средств на счет физического лица?

Автор:
Слабко Александра
15.09.2018 12:10
983
Раздел:  Все ответы

Вопрос:

Обязаны ли банковские сотрудники извещать органы финансового контроля о поступлении крупных денежных средств на счет физического лица?

Ответ:

Да, если операция попадает под финансовый мониторинг. А именно, операция с деньгами и (или) иным имуществом подлежит финансовому мониторингу, если по своему характеру такая операция совершается в наличной форме, при снятии с банковского счета или зачисление на банковский счет клиента денег, 

а равно прием от клиента, либо выдача клиенту наличных денег.

Также, попадают под финансовый мониторинг подозрительные операции. Подозрительная операция с деньгами и (или) иным имуществом это операция клиента (включая попытку совершения такой операции, операцию, находящуюся в процессе совершения или уже совершенную операцию), в отношении которой возникают подозрения о том, что деньги и (или) иное имущество, используемые для ее совершения, являются доходом от преступной деятельности, либо сама операция направлена на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма либо иную преступную деятельность.

Подозрительные операции подлежат финансовому мониторингу независимо от формы их осуществления и суммы, на которую они совершены либо могут или могли быть совершены.

Правительство Республики Казахстан утверждает признаки определения подозрительной операции.+

Обязательными основаниями для изучения субъектом финансового мониторинга совершаемых клиентом операций и фиксирования результатов такого изучения являются:

  • совершение клиентом сложной, необычно крупной либо не имеющей очевидного экономического смысла или видимой законной цели операции с деньгами и (или) иным имуществом;
  • совершение клиентом действий, направленных на уклонение от надлежащей проверки и (или) финансового мониторинга, предусмотренных настоящим Законом;
  • совершение клиентом операции с деньгами и (или) иным имуществом, по которой имеются основания полагать, что она направлена на обналичивание денег, полученных преступным путем;
  • совершение операции с деньгами и (или) иным имуществом, участником которой является лицо, зарегистрированное (проживающее) в государстве (на территории), которое не выполняет и (или) недостаточно выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), а равно с использованием счета в банке, зарегистрированном в таком государстве (территории).

Признаки определения подозрительной операции, где указаны коды, утверждены Постановлением Правительства, например:

Приобретение имущества и иных материальных ценностей в пользу третьего лица, не состоящего в отношении близкого родства или свойства, опекуна, попечителя и подопечного;
Несоответствие сделки характеру деятельности организации согласно учредительным документам этой организации.
Попытка либо проведение операций по утерянным либо похищенным документам, удостоверяющим личность, по поддельным документам
Необоснованная поспешность клиента (представителя клиента) в проведении операции и (или) излишняя озабоченность вопросами конфиденциальности в отношении проводимой операции.

Уважаемые пользователи! Информация в ответе соответствует нормам законодательства Республики Казахстан, действовавшим на момент (дату) публикации.

Вам также может быть интересно: