Сведения, которые должна содержать выписка из лицевого счета клиента о движении денег по его банковским счетам, должны быть определены НПА какого органа?
Вопрос:
Сведения, которые должна содержать выписка из лицевого счета клиента о движении денег по его банковским счетам, должны быть определены НПА какого органа?
Ответ:
Вопрос регулируется Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 219 «Об утверждении требований к оформлению и содержанию справки о наличии и номере банковского счета и выписки об остатке и движении денег по банковскому счету».
В частности согласно п.2 указанных требований, выписка содержит:
- дату выписки;
- период, за который выдается выписка;
- наименование юридического лица и (или) его структурного подразделения, фамилию, имя, отчество (при его наличии) физического лица и индивидуальный идентификационный код клиента;
- наименование и банковский идентификационный код банка, в котором обслуживается клиент;
- наименование юридического лица и (или) его структурного подразделения, фамилию, имя, отчество (при его наличии) физического лица и индивидуальный идентификационный код бенефициара (отправителя денег) в случае, если клиент является отправителем денег (бенефициаром);
- по банковскому счету в тенге – наименование, банковский идентификационный код банка бенефициара (банка отправителя денег), наименование и индивидуальный идентификационный (бизнес-идентификационный) номер бенефициара и отправителя денег. Наименование и (или) банковский идентификационный код банка бенефициара (банка отправителя денег) не проставляется при осуществлении платежей и переводов денег между клиентом и обслуживающим его банком;
- входящий и исходящий остаток на начало и конец периода, за который выдается выписка. Выписки, предоставляемые в соответствии с подпунктами ж) и з) пункта 7 статьи 50 Закона о банках и банковской деятельности при недостаточности денег на банковском счете, содержат информацию о входящем и (или) исходящем остатке с момента возбуждения исполнительного производства;
- назначение платежа;
- обороты по дебету и кредиту за период, за который выдается выписка. Выписки, предоставляемые в соответствии с подпунктами ж) и з) пункта 7 статьи 50 Закона о банках и банковской деятельности при недостаточности денег на банковском счете, содержат информацию об оборотах по дебету и кредиту с момента возбуждения исполнительного производства;
- валюту банковского счета;
- фамилию, имя, отчество (при его наличии) уполномоченного лица банка и штамп (для бумажного варианта).
При представлении выписок, предусмотренных пунктами 6, 7 статьи 50 Закона о банках и банковской деятельности, при наличии дополнительно прилагаются следующие сведения:
- сумма неисполненных инкассовых распоряжений, предъявленных к банковскому счету, на конец периода, за который выдается выписка;
- сумма неисполненных платежных требований, предъявленных к банковскому счету, на конец периода, за который выдается выписка;
- сумма неисполненных платежных поручений с будущей датой валютирования, предъявленных к банковскому счету, на конец периода, за который выдается выписка;
- сумма иных обременений (арестов), наложенных на деньги, находящиеся на банковских счетах, на конец периода, за который выдается выписка;
- количество выставленных распоряжений уполномоченных государственных органов о приостановлении расходных операций;
- остаток суммы денег на конец периода, за который выдается выписка, за вычетом имеющихся обременений по банковскому счету (положительный или отрицательный).
Информация о назначении банковского счета дополнительно указывается при представлении в соответствии с пунктами 5, 6 и 7 статьи 50 Закона о банках и банковской деятельности справок о наличии и номере банковского счета и выписки по банковскому счету, открытому:
- для зачисления пособий и социальных выплат, выплачиваемых из государственного бюджета и (или) Государственного фонда социального страхования, жилищных выплат, предусмотренных статьей 101-5 Закона Республики Казахстан «О жилищных отношениях»;
- для зачисления алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей);
- на условиях депозита нотариуса;
- по договору об образовательном накопительном вкладе, заключенному в соответствии со статьей 7 Закона Республики Казахстан «О Государственной образовательной накопительной системе»;
в режиме «эскроу»;
- в жилищных строительных сберегательных банках для размещения жилищных строительных сбережений, накопленных за счет использования жилищных выплат;
- для зачисления денег в виде накоплений на капитальный ремонт общего имущества объекта кондоминиума;
- для зачисления единовременных пенсионных выплат из единого накопительного пенсионного фонда в целях улучшения жилищных условий и (или) оплаты лечения;
- для зачисления активов фонда социального медицинского страхования;
- для зачисления денег банков, страховых (перестраховочных) организаций, добровольных накопительных пенсионных фондов, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, лишенных уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций лицензии и (или) находящихся в процессе принудительной ликвидации (принудительного прекращения деятельности);
- для хранения взысканных частным судебным исполнителем сумм в пользу взыскателей;
- для зачисления компенсации инвестиционных затрат, в соответствии с законодательством Республики Казахстан в области государственно-частного партнерства и о концессиях.
Уважаемые пользователи! Информация в ответе соответствует нормам законодательства Республики Казахстан, действовавшим на момент (дату) публикации.
-
Раздел: Все ответы
Ответ:
Согласно Приказу и.о. Министра здравоохранения Республики Казахстан от 15 октября 2020 года № ҚР ДСМ-131/2020 – Об утверждении целевых групп лиц, подлежащих обязательным медицинским осмотрам, а также правил и периодичности их проведения, объема лабораторных и функциональных исследований,
-
Раздел: Все ответы
Ответ:
В соответствии с пп.) 15 ст. 1 ЗРК Об автомобильном транспорте, путевой лист - документ в бумажной или электронно-цифровой форме, предназначенный для ведения учета и контроля работы водителя и автотранспортного средства.
-
Раздел: Все ответы
Ответ:
Согласно п. 22 Правил перевозок грузов автомобильным транспортом, утвержденных Приказом Министра по инвестициям и развитию Республики Казахстан от 30 апреля 2015 года № 546:
-
Раздел: Все ответы
Ответ:
Согласно ст.57 ГПК РК, представителями по поручению в суде могут быть следующие лица:
1) адвокаты;
2) работники юридических лиц:
по делам этих юридических лиц, а государственных органов - по делам этих государственных органов и их территориальных подразделений;
-
Раздел: Все ответы
Ответ:
1. Земельный участок для целей строительства предоставляется на праве землепользования.
Для получения земельного участка ТОО нужно подать заявление о предоставлении права на земельный участок с самостоятельным формированием на публичной кадастровой карте схемы отвода испрашиваемого земельного участка.
-
Раздел: Все ответы
Ответ:
В 2024-2025 гг. ужесточены и оцифрованы процедуры:
- выдачи/продления разрешений работодателям на привлечение иностранной рабочей силы (ИРС);
-
Раздел: Все ответы
Ответ:
Согласно ст.119 Кодекса РК «О браке (супружестве) и семье» (далее - Кодекс), опека или попечительство устанавливается над детьми-сиротами, детьми, оставшимися без попечения родителей, в целях их содержания, воспитания и обучения, а также для защиты их имущественных и личных неимущественных прав и интересов. Опека или попечительство устанавливается также для защиты имущественных и личных неимущественных прав и интересов недееспособных или ограниченно дееспособных совершеннолетних лиц.
-
Раздел: Все ответы
Ответ:
Клиент-резидент при покупки валюты в эквиваленте свыше 50 000 долларов США может хранить 10 дней валюту. Клиент может самостоятельно реконвертировать валюту в течении 10 рабочих дней,
-
Раздел: Все ответы
Ответ:
В соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан, а именно статьёй 1 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», филиалы иностранных юридических лиц, зарегистрированные на территории Республики Казахстан,
-
Раздел: Все ответы
Ответ:
Согласно п.25 Правил перевозки пассажиров, багажа и грузов на воздушном, утвержденный Приказом Министра по инвестициям и развитию Республики Казахстан от 30 апреля 2015 года № 540 несовершеннолетние пассажиры перевозятся как в сопровождении, так и без сопровождения совершеннолетних пассажиров.