Сведения, которые должна содержать выписка из лицевого счета клиента о движении денег по его банковским счетам, должны быть определены НПА какого органа?
Категории вопросов:

Сведения, которые должна содержать выписка из лицевого счета клиента о движении денег по его банковским счетам, должны быть определены НПА какого органа?

Автор:
Алдангаров Даурен
09.11.2022 10:08
302
Раздел:  Все ответы

Вопрос:

Сведения, которые должна содержать выписка из лицевого счета клиента о движении денег по его банковским счетам, должны быть определены НПА какого органа?

Ответ:

Вопрос регулируется Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 219 «Об утверждении требований к оформлению и содержанию справки о наличии и номере банковского счета и выписки об остатке и движении денег по банковскому счету».  

В частности согласно п.2 указанных требований, выписка содержит: 

  • дату выписки;
  • период, за который выдается выписка;
  • наименование юридического лица и (или) его структурного подразделения, фамилию, имя, отчество (при его наличии) физического лица и индивидуальный идентификационный код клиента;
  • наименование и банковский идентификационный код банка, в котором обслуживается клиент;
  • наименование юридического лица и (или) его структурного подразделения, фамилию, имя, отчество (при его наличии) физического лица и индивидуальный идентификационный код бенефициара (отправителя денег) в случае, если клиент является отправителем денег (бенефициаром);
  • по банковскому счету в тенге – наименование, банковский идентификационный код банка бенефициара (банка отправителя денег), наименование и индивидуальный идентификационный (бизнес-идентификационный) номер бенефициара и отправителя денег. Наименование и (или) банковский идентификационный код банка бенефициара (банка отправителя денег) не проставляется при осуществлении платежей и переводов денег между клиентом и обслуживающим его банком;
  • входящий и исходящий остаток на начало и конец периода, за который выдается выписка. Выписки, предоставляемые в соответствии с подпунктами ж) и з) пункта 7 статьи 50 Закона о банках и банковской деятельности при недостаточности денег на банковском счете, содержат информацию о входящем и (или) исходящем остатке с момента возбуждения исполнительного производства;
  • назначение платежа;
  • обороты по дебету и кредиту за период, за который выдается выписка. Выписки, предоставляемые в соответствии с подпунктами ж) и з) пункта 7 статьи 50 Закона о банках и банковской деятельности при недостаточности денег на банковском счете, содержат информацию об оборотах по дебету и кредиту с момента возбуждения исполнительного производства;
  • валюту банковского счета;
  • фамилию, имя, отчество (при его наличии) уполномоченного лица банка и штамп (для бумажного варианта).

При представлении выписок, предусмотренных пунктами 6, 7 статьи 50 Закона о банках и банковской деятельности, при наличии дополнительно прилагаются следующие сведения: 

  • сумма неисполненных инкассовых распоряжений, предъявленных к банковскому счету, на конец периода, за который выдается выписка; 
  • сумма неисполненных платежных требований, предъявленных к банковскому счету, на конец периода, за который выдается выписка; 
  • сумма неисполненных платежных поручений с будущей датой валютирования, предъявленных к банковскому счету, на конец периода, за который выдается выписка; 
  • сумма иных обременений (арестов), наложенных на деньги, находящиеся на банковских счетах, на конец периода, за который выдается выписка; 
  • количество выставленных распоряжений уполномоченных государственных органов о приостановлении расходных операций; 
  • остаток суммы денег на конец периода, за который выдается выписка, за вычетом имеющихся обременений по банковскому счету (положительный или отрицательный). 

Информация о назначении банковского счета дополнительно указывается при представлении в соответствии с пунктами 5, 6 и 7 статьи 50 Закона о банках и банковской деятельности справок о наличии и номере банковского счета и выписки по банковскому счету, открытому: 

  • для зачисления пособий и социальных выплат, выплачиваемых из государственного бюджета и (или) Государственного фонда социального страхования, жилищных выплат, предусмотренных статьей 101-5 Закона Республики Казахстан «О жилищных отношениях»; 
  • для зачисления алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей); 
  • на условиях депозита нотариуса;
  • по договору об образовательном накопительном вкладе, заключенному в соответствии со статьей 7 Закона Республики Казахстан «О Государственной образовательной накопительной системе»; 

в режиме «эскроу»;

  • в жилищных строительных сберегательных банках для размещения жилищных строительных сбережений, накопленных за счет использования жилищных выплат;
  • для зачисления денег в виде накоплений на капитальный ремонт общего имущества объекта кондоминиума;
  • для зачисления единовременных пенсионных выплат из единого накопительного пенсионного фонда в целях улучшения жилищных условий и (или) оплаты лечения;
  • для зачисления активов фонда социального медицинского страхования;
  • для зачисления денег банков, страховых (перестраховочных) организаций, добровольных накопительных пенсионных фондов, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, лишенных уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций лицензии и (или) находящихся в процессе принудительной ликвидации (принудительного прекращения деятельности);
  • для хранения взысканных частным судебным исполнителем сумм в пользу взыскателей;
  • для зачисления компенсации инвестиционных затрат, в соответствии с законодательством Республики Казахстан в области государственно-частного партнерства и о концессиях.  

Уважаемые пользователи! Информация в ответе соответствует нормам законодательства Республики Казахстан, действовавшим на момент (дату) публикации.

Вам также может быть интересно: