КХ не может снять со счета денежные средства, так как банк просит документы (накладную, чек, закупочный акт) и обоснование использования денег. Имеет ли право банк такими причинами не выдавать средства предпринимателя, на сколько это законно?
Категории вопросов:

КХ не может снять со счета денежные средства, так как банк просит документы (накладную, чек, закупочный акт) и обоснование использования денег. Имеет ли право банк такими причинами не выдавать средства предпринимателя, на сколько это законно?

Автор:
Оканов Айбек
13.01.2020 13:33
382
Раздел:  Все ответы

Вопрос:

КХ не может снять со счета денежные средства, так как банк просит документы (накладную, чек, закупочный акт) и обоснование использования денег. Имеет ли право банк такими причинами не выдавать средства предпринимателя, на сколько это законно?

Ответ:

Согласно статьям 1, 3, 4 и 5 Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

финансовый мониторинг - совокупность мер по сбору, обработке, анализу и использованию сведений и информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, осуществляемых уполномоченным органом и субъектом финансового мониторинга в соответствии с настоящим Законом;

клиент - физическое или юридическое лицо, получающее услуги субъекта финансового мониторинга.

К субъектам финансового мониторинга относятся в том числе банки.

Операция с деньгами и (или) иным имуществом подлежит финансовому мониторингу, если по своему характеру такая операция относится к определенным видам операций.

К операциям с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащим финансовому мониторингу, относится также снятие с банковского счета или зачисление на банковский счет клиента денег, а равно прием от клиента либо выдача клиенту наличных денег.

Субъекты финансового мониторинга должны принимать меры по надлежащей проверке своих клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников в соответствии с законодательством Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Субъект финансового мониторинга вправе требовать от клиента (его представителя) представления сведений и документов, необходимых для идентификации клиента (его представителя), выявления бенефициарного собственника, а также предоставления сведений о налоговом резидентстве, роде деятельности и источнике финансирования совершаемых операций.

Клиенты (их представители) обязаны предоставлять субъектам финансового мониторинга информацию и документы, необходимые для исполнения ими обязанностей, предусмотренных настоящим Законом, включая информацию о бенефициарных собственниках.

Таким образом, в данной ситуации, если КХ не может снять со счета денежные средства, так как банк просит документы (накладную, чек, закупочный акт) и обоснование использования денег, то, возможно, эти действия связаны с финансовым мониторингом и тогда это  законно.

В противном случае, если банк действует не в рамках законодательства РК о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, то эти действия банка незаконны.

Уважаемые пользователи! Информация в ответе соответствует нормам законодательства Республики Казахстан, действовавшим на момент (дату) публикации.

Вам также может быть интересно: