При отправке денег в другую страну, банки просят подписать подтверждение о том, что данные денежные средства отправляются не на приобретение недвижимости и не на предпринимательскую деятельность. Для чего это нужно и какими документами это регламентируется?
Вопрос:
При отправке денег в другую страну, банки просят подписать подтверждение о том, что данные денежные средства отправляются не на приобретение недвижимости и не на предпринимательскую деятельность. Для чего это нужно и какими документами это регламентируется?
Ответ:
Согласно п. 12 ст. 25 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» перевод денег в пользу бенефициара может осуществляться банком, организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, в национальной или иностранной валюте посредством использования систем денежных переводов.
Правила осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан, утвержденные постановлением Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 208 (далее – Правила) регулируют порядок осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан, включает оформление платежных документов, предъявление и исполнение платежных документов, особенности осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег без открытия банковского счета, исполнение безналичного платежа путем прямого дебетования банковского счета.
В соответствии с п. 17 Правил заявление на перевод денег по форме, используется при осуществлении следующих безналичных платежей и (или) переводов денег:
1) в национальной или иностранной валюте за пределы Республики Казахстан;
2) в иностранной валюте на территории Республики Казахстан;
3) в национальной валюте Республики Казахстан на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета.
В соответствии с п.п. 9 п. 7 Правил заявление на перевод на бумажном носителе и (или) в электронной форме, содержит, в том числе информацию о назначении платежа, а также его кодовое обозначение.
Пунктом 19 Правил установлено, что по требованию банка отправитель денег представляет документы и сведения, предусмотренные ст. 23 Закона о валютном регулировании и валютном контроле, Правилами осуществления валютных операций, осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 42. То есть документы, подтверждающие либо наличие договорных отношений и, соответственно, совпадение получателя и суммы перевода – если Вы юридическое лицо.
В том случае, если Вы являетесь физическим лицом, то согласно п. 7 Правил проведения валютных операций, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 40, вы имеете право осуществлять перевод денег по валютной операции на территории Республики Казахстан, из Республики Казахстан и в Республику Казахстан без открытия и (или) использования счета в уполномоченном банке на сумму, не превышающую в эквиваленте десяти тысяч долларов США, в противном случае Вам необходимо будет провести данную операцию только после открытия банковского счета.
Статьей 4 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» установлено право физических лиц без открытия и (или) использования счета в уполномоченном банке в пределах суммы, установленной Национальным Банком Республики Казахстан, осуществлять следующие переводы денег по валютным операциям:
1) безвозмездные переводы денег на территории Республики Казахстан, из Республики Казахстан и в Республику Казахстан;
2) переводы денег на территории Республики Казахстан, из Республики Казахстан и в Республику Казахстан в уплату штрафов, налогов и других обязательных платежей в пользу государства;
3) иные переводы денег из Республики Казахстан и в Республику Казахстан, не связанные с осуществлением физическим лицом предпринимательской деятельности и с операциями по валютным договорам, для которых в соответствии с настоящим Законом необходимо получение учетного номера.
Помимо этого, Закон Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязывает банки второго уровня предоставлять информацию по валютным операциям, производимым на безвозмездной основе – к которым относится банковский перевод.
Таким образом, требуя от Вас информацию о назначении валютного перевода, банк лишь исполняет обязанности, возложенные на него уполномоченными органами и установленные нормами действующего законодательства Республики Казахстан.
Уважаемый пользователь! Информация в ответе соответствует нормам законодательства Республики Казахстан, действовавшим на момент (дату) ответа.
-
Раздел: Все ответы
Ответ:
На основании Закона РК от 1 марта 2011 года № 413-IV «О государственном имуществе» передача государственного имущества, закрепленного за государственными юридическими лицами, из одного вида государственной собственности в другой осуществляется в порядке, определяемом Правительством Республики Казахстан.
-
Раздел: Все ответы
Ответ:
Согласно пункту 78 Технического регламента Таможенного союза ТР ТС 018/2011 «О безопасности колесных транспортных средств» утвержденного Решением Комиссии Таможенного союза от 9 декабря 2011 года № 877 (далее – Регламент),
-
Раздел: Все ответы
Ответ:
Согласно Приказа Министра здравоохранения Республики Казахстан от 20 февраля 2023 года № 26 «Об утверждении Санитарных правил "Санитарно-эпидемиологические требования к водоисточникам, местам водозабора для хозяйственно-питьевых целей, хозяйственно-питьевому водоснабжению и местам культурно-бытового водопользования и безопасности водных объектов"» разработаны Правила в соответствии с подпунктом 113) пункта 15 Положения о Министерстве здравоохранения Республики Казахстан,
-
Раздел: Все ответы
Ответ:
Согласно ГОСТ 30389-2013 заведение (ресторан, кафе, бар и т.д.) не может брать дополнительную плату за обслуживание. Настоящий стандарт устанавливает общие требования и классификацию предприятий (объектов) общественного питания различных типов.
-
Раздел: Все ответы
Ответ:
Категория субъекта предпринимательства определяется согласно статье 24 Предпринимательского кодекса Республики Казахстан (далее – ПК РК).
Согласно нормам статьи 24 ПК РК, обладание карьером строительного камня не является определяющим критерием отнесения субъекта предпринимательства к конкретной категории субъекта предпринимательства.
-
Раздел: Все ответы
Ответ:
Подпунктом 12) статьи 2 Закона Республики Казахстан «О жилищных отношениях» (далее – Закон) предусмотрено, что управление объектом кондоминиума – это комплекс мероприятий, направленных на создание безопасных и комфортных условий проживания (пребывания) собственников квартир, нежилых помещений, надлежащее содержание общего имущества объекта кондоминиума, решение вопросов пользования общим имуществом объекта кондоминиума и предоставление коммунальных услуг.
-
Раздел: Купля-продажа и поставка Все ответы
Ответ:
Согласно п.14) и 8) Закона Республики Казахстан от 12 апреля 2004 года № 544-II «О регулировании торговой деятельности» оптовая торговля - предпринимательская деятельность по реализации товаров, предназначенных для последующей продажи или иных целей, не связанных с личным, семейным, домашним и иным подобным использованием;
-
Раздел: Все ответы
Ответ:
С 1 июля 2021 года вводится единая система учета транспортных документов, где будут проводиться операции по выписке электронных товарно-транспортных накладных и путевых листов. Приказом и.о. Министра индустрии и инфраструктурного развития Республики Казахстан от 25 мая 2021 года № 258 с 1 июля 2021 года вводятся в действие Правила организации и эксплуатации единой системы управления транспортными документами (далее – ЕСУТД), а также утверждается перечень документов, подлежащих регистрации, учету, обработке и хранению в данной системе.
-
Раздел: Все ответы
Ответ:
Согласно подп. 2) ст. 1 Закона «О бухгалтерском учете», первичный учетный документ (первичный документ) — это документальное свидетельство на бумажном или электронном носителе факта совершения операции или события и права на их совершение, на основании которого ведется бухгалтерский учет.
-
Раздел: Все ответы
Ответ:
Согласно уточнениям Вас интересует передача имущества от Застройщика в ОСИ.
В соответствии с требованиями п.2 статьи 31 Закона Республики Казахстан «О жилищных отношениях» (далее-Закон) в проектно-сметной документации на многоквартирный жилой дом указывается площадь нежилых помещений, передаваемых в состав общего имущества объекта кондоминиума.