При отправке денег в другую страну, банки просят подписать подтверждение о том, что данные денежные средства отправляются не на приобретение недвижимости и не на предпринимательскую деятельность. Для чего это нужно и какими документами это регламентируется?

Question

Калошина Екатерина · Accepted Answer

Вопрос:При отправке денег в другую страну, банки просят подписать подтверждение о том, что данные денежные средства отправляются не на приобретение недвижимости и не на предпринимательскую деятельность. Для чего это нужно и какими документами это регламентируется? Ответ:Согласно п. 12 ст. 25 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» перевод денег в пользу бенефициара может осуществляться банком, организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, в национальной или иностранной валюте посредством использования систем денежных переводов.Правила осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан, утвержденные постановлением Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 208 (далее – Правила) регулируют порядок осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан, включает оформление платежных документов, предъявление и исполнение платежных документов, особенности осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег без открытия банковского счета, исполнение безналичного платежа путем прямого дебетования банковского счета.В соответствии с п. 17 Правил заявление на перевод денег по форме, используется при осуществлении следующих безналичных платежей и (или) переводов денег:1) в национальной или иностранной валюте за пределы Республики Казахстан;2) в иностранной валюте на территории Республики Казахстан;3) в национальной валюте Республики Казахстан на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета.В соответствии с п.п. 9 п. 7 Правил заявление на перевод на бумажном носителе и (или) в электронной форме, содержит, в том числе информацию о назначении платежа, а также его кодовое обозначение.Пунктом 19 Правил установлено, что по требованию банка отправитель денег представляет документы и сведения, предусмотренные ст. 23 Закона о валютном регулировании и валютном контроле, Правилами осуществления валютных операций, осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 42. То есть документы, подтверждающие либо наличие договорных отношений и, соответственно, совпадение получателя и суммы перевода – если Вы юридическое лицо.В том случае, если Вы являетесь физическим лицом, то согласно п. 7 Правил проведения валютных операций, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 40, вы имеете право осуществлять перевод денег по валютной операции на территории Республики Казахстан, из Республики Казахстан и в Республику Казахстан без открытия и (или) использования счета в уполномоченном банке на сумму, не превышающую в эквиваленте десяти тысяч долларов США, в противном случае Вам необходимо будет провести данную операцию только после открытия банковского счета.Статьей 4 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» установлено право физических лиц без открытия и (или) использования счета в уполномоченном банке в пределах суммы, установленной Национальным Банком Республики Казахстан, осуществлять следующие переводы денег по валютным операциям:1) безвозмездные переводы денег на территории Республики Казахстан, из Республики Казахстан и в Республику Казахстан;2) переводы денег на территории Республики Казахстан, из Республики Казахстан и в Республику Казахстан в уплату штрафов, налогов и других обязательных платежей в пользу государства;3) иные переводы денег из Республики Казахстан и в Республику Казахстан, не связанные с осуществлением физическим лицом предпринимательской деятельности и с операциями по валютным договорам, для которых в соответствии с настоящим Законом необходимо получение учетного номера.Помимо этого, Закон Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязывает банки второго уровня предоставлять информацию по валютным операциям, производимым на безвозмездной основе – к которым относится банковский перевод.Таким образом, требуя от Вас информацию о назначении валютного перевода, банк лишь исполняет обязанности, возложенные на него уполномоченными органами и установленные нормами действующего законодательства Республики Казахстан.Уважаемый пользователь! Информация в ответе соответствует нормам законодательства Республики Казахстан, действовавшим на момент (дату) ответа.

Подписание ЭЦП и ЭДО	+7 (747) 544-98-42
Юридический сервис	+7 (747) 322-06-90