ИП оказывает транспортные услуги, для работы был открыт текущий счет в АО "Евразийский Банк". Заказчик за оказанные услуги перечислил на счет денежные средства. Однако когда ИП обратился в Банк для снятия наличных денег со своего счета ему было отказано. Хотя были предоставлены транспортные накладные, договор с Заказчиком и другие бухгалтерские документы подтверждающие что деньги были перечислены за оказанные транспортные услуги. Правомерны ли действия Банка?
Категории вопросов:

ИП оказывает транспортные услуги, для работы был открыт текущий счет в АО "Евразийский Банк". Заказчик за оказанные услуги перечислил на счет денежные средства. Однако когда ИП обратился в Банк для снятия наличных денег со своего счета ему было отказано. Хотя были предоставлены транспортные накладные, договор с Заказчиком и другие бухгалтерские документы подтверждающие что деньги были перечислены за оказанные транспортные услуги. Правомерны ли действия Банка?

Автор:
Оканов Айбек
04.12.2020 07:27
812
Раздел:  Все ответы

Вопрос:

ИП оказывает транспортные услуги, для работы был открыт текущий счет в АО "Евразийский Банк". Заказчик за оказанные услуги перечислил на счет денежные средства 5 миллионов тенге. Однако когда ИП обратился в Банк для снятия наличных денег со  своего счета ему было отказано. Хотя были предоставлены транспортные накладные, договор с Заказчиком и другие бухгалтерские документы подтверждающие что деньги были перечислены за оказанные транспортные услуги. Правомерны ли действия Банка?

Ответ:

Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2020 года № 50 «О предельных размерах сумм снятия юридическими лицами наличных денег с банковских счетов в течение календарного месяца и категориях юридических лиц, на которые не 

распространяется требование по снятию наличных денег с банковских счетов» определено, что снятие наличных денег юридическими лицами с банковских счетов в течение календарного месяца осуществляется в размерах сумм не более:

1) 20 000 000 (двадцати миллионов) тенге - в случае, если юридическое лицо является субъектом малого предпринимательства;

2) 120 000 000 (ста двадцати миллионов) тенге - в случае, если юридическое лицо является субъектом среднего предпринимательства;

3) 150 000 000 (ста пятидесяти миллионов) тенге - в случае, если юридическое лицо является субъектом крупного предпринимательства.

При этом совместными постановлениями Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2020 года № 51, Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 29 апреля 2020 года № 54 и приказом Первого заместителя Премьер-Министра Республики Казахстан - Министра финансов Республики Казахстан от 29 апреля 2020 года № 435 установлен порядок снятия юридическими лицами наличных денег с банковских счетов, снятия наличных денег сверх установленных предельных размеров и предоставления в Министерство финансов Республики Казахстан информации о снятии юридическими лицами наличных денег сверх установленных предельных размеров. 

Таким образом, изменены условия по снятию наличных денег с банковских счетов для юридических лиц. То есть, правило об установлении предельных размеров сумм, допустимых для обналичивания, на физ. лиц и ИП не распространяется.

Поэтому действия Банка об отказе ИП в снятии денег со своего счета неправомерны.

Уважаемые пользователи! Информация в ответе соответствует нормам законодательства Республики Казахстан, действовавшим на момент (дату) публикации.

Вам также может быть интересно: